「NASDAQ100を5年続けたら本当に増えるの？」
「投資期間が5年だと、積立投資と一括投資って、どっちが有利なの？」
そんな疑問に答えるために、
1986年〜2025年までの期間における、すべての“5年間投資”を検証しました。
シミュレーション条件
積立投資
- 初期投資：0円
- 毎日1,000円を5年間積立
- 元本：約130万円
- コスト：年率0.198％
- 為替変動を考慮
一括投資
- 約130万円を初日に一括投資
- その他条件は積立投資と同じ
注意
本シミュレーションは、完全自作のため実際の結果とは異なる場合があります。
シミュレーション結果
気になるシミュレーションの結果は、以下の通りです。
積立投資
積立投資のデータを詳細に見てみましょう。
- 勝率：80.6%
- 最高収益率：295%
- 最低収益率：-44%
- 平均の収益率：56%
- 収益率の中央値：47%
積立投資は、1986年から2025年の期間においてリターンがマイナスになった期間は7回ありました。
そのため、勝率が80.6%になっています。
また、リターンがマイナスになっている場合でも-44%のため、半分弱の資産が溶けていることが確認できます。
これらのデータから総じてNASDAQ100の5年間の積立投資は、マイナスになるリスクが低い投資手法ということが分かりますね。
一括投資
続いて一括投資のデータを詳細に見てみましょう。
- 勝率：72.2%
- 最高収益率：829%
- 最低収益率：-58%
- 平均の収益率：126%
- 収益率の中央値：110%
一括投資は、1986年から2025年の期間においてリターンがマイナスになった期間は10回ありました。
そのため、勝率が72.2%になっています。
一括投資は、積立投資と比べると勝率は低いですが、収益率の成績が優れています。
利益が一番高い期間のチャート
一番リターンが高い期間のチャートについて確認していきましょう！
積立投資
積立投資の一番リターンの高い期間は「1995年～1999年」でした。
この期間の実際のチャートは以下の通りです。
- 元本：1,300,000円
- 最終評価額：5,140,045円
- 利益：3,840,045円
- 収益率：295%
チャートを見てみると、1996年までは元本と評価額に大きな違いはなく、
1996年ごろから評価額が右肩上がりになっていて、最終的に約500万円になっています。
一括投資
一括投資の一番リターンの高い期間は「1995年～1999年」でした。
この期間の実際のチャートは以下の通りです。
- 元本：1,300,000円
- 最終評価額：12,081,906円
- 利益：10,781,906円
- 収益率：829%
綺麗な右肩上がりのチャートになっている理想的なチャートになっています。
利益が一番低い期間のチャート
良いデータだけでなく、悪いパターンのデータも確認していきましょう！
積立投資
積立投資の一番リターンの低い期間は「1998年～2002年」でした。
この期間の実際のチャートは以下の通りです。
- 元本：1,299,000円
- 最終評価額：732,225円
- 利益：-566,775円
- 収益率：-44%
この期間は、ITバブル崩壊による暴落の影響で元本割れが発生し、マイナスになっています。
一括投資
一括投資の一番リターンの低い期間は「2000年～2004年」でした。
この期間の実際のチャートは以下の通りです。
- 元本：1,302,000円
- 最終評価額：551,908円
- 利益：-750,092円
- 収益率：-58%
この期間は、ITバブル崩壊によって2000年ごろに大きく下落しており、最後までずっと元本割れをしています。
まとめ
NASDAQ100の5年間という投資期間において、
積立投資は、勝率が80.6%で、収益率の中央値が47%だった。
一括投資は、勝率が72.2%で、収益率の中央値が110%だった。
そのため、結果としては積立投資はリスクが低く、一括投資はリターンの高さが優れていることが分かった。
ただ、一括投資の資金は多額のため、資金に余裕がない場合は、積立投資でマイペースに運用するのも良い選択の一つではないでしょうか？
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