「ゴールドの2倍レバって安全なの？」
「20年続ければ増える？」
今回は、
✔ 毎日1,000円を20年間積立
✔ 為替変動を考慮
✔ 信託報酬 年0.8％反映
という条件で、全期間のシミュレーションを行いました。
■ シミュレーション条件
【積立投資】
- 初期投資：0円
- 毎日1,000円を20年間積立
- 総投資額：約520万円
- 信託報酬：年0.8％
- 為替変動込み
【一括投資】
- 約520万円を初日に一括投資
- その他条件は同じ
■ 結論：想像以上に“攻め”の資産
シミュレーションの結果は以下の通りです。
まず直近の例から。
▶ 2006年〜2025年
一括投資
- 最終評価額：309,530,452円
- 収益率：5831%
積立投資
- 最終評価額：103,228,507円
- 収益率：1878%
520万円が最大約3億円。
ゴールドとは思えない爆発力です。
■ しかし、守りとは言えない期間もある
例を見てみましょう。
▶ 1986年〜2005年
一括投資
- 最終評価額：2,516,979円
- 収益率：-52%
20年でも半減。
▶ 1987年〜2006年
一括投資
- 収益率：-22%
レバレッジをかけることで、
ゴールドの“安定性”は消えます。
■ 全体傾向
データを見ると、
✔ 上昇トレンドでは強烈なリターン
✔ 横ばい相場では苦戦
✔ 長期でもマイナス期間あり
ゴールド2倍レバは
「守りの資産」ではなく「ボラティリティ資産」
になります。
■ 積立 vs 一括投資
傾向としては、
✔ 強い相場 → 一括投資が有利
✔ 不安定相場 → 積立がやや緩和
ただし、株式レバほど極端ではないものの、
ブレ幅はかなり大きいです。
■ なぜこんな差が出るのか？
2倍レバは
✔ 値動きが約2倍
✔ 下落も2倍
✔ ボラティリティドラッグが発生
✔ コスト0.8％が長期で効く
特にゴールドは
長期的に右肩上がりではない資産
そのため、レバとの相性は必ずしも良くありません。
■ 初心者が知るべき3つのこと
① ゴールド＝安全ではない
② レバをかけると守備力は消える
③ 20年でも元本割れは起こる
ゴールド2倍レバは、
「攻めのコモディティ投資」
です。
■ どう使うべきか？
結論としては、
✔ コア資産には不向き
✔ インフレ局面での短中期戦略向き
✔ 少額サテライトとして活用
ポートフォリオの主役ではなく、
スパイス的な位置づけが妥当です。
■ 今回のシミュレーションまとめ
- 最大約3億円到達
- 積立でも大きな伸び
- 20年でも半減する期間あり
- 守り資産とは言えない
■ まとめ
ゴールド2倍レバレッジは、
成功すれば大きな資産形成が可能です。
しかし、
「守りのゴールド」というイメージで投資すると、
想像以上のリスクを取ることになります。
重要なのは、
✔ レバの本質を理解する
✔ 無理のない金額で運用する
✔ コアとサテライトを分ける
投資初心者こそ、
“名前”ではなく“値動き”を見る
ことが大切です。
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