「信託報酬1.3％ってどれくらい利益が減るの？」
「コストが高いとどれくらい資産って減るの？」
と多くの人が疑問に思っています。
長期投資では、“コスト差”が無視できない金額になることがあります。
今回は、コストが利益にどれくらい影響を与えるのかを知ってもらうために3倍レバレッジを20年間の投資運用でどれだけの差が出るかを完全シミュレーションしました。
是非、最後までご覧になってコストによる利益差について意識してみてください。
シミュレーション条件
積立投資
- 初期投資：0円
- レバレッジ：3倍
- 毎日1,000円を20年間積立
- 元本：約520万円
- 為替変動を考慮
一括投資
- 約520万円を初日に一括投資
- その他条件は積立投資と同じ
コストの比較方法
今回比較するコストは、以下の2パターンになります。
- パターン①：年率0％
- パターン②：年率1.3％
パターン②の年率1.3%の値は「S&P500 3倍ブル」の管理費用から引用した値を使用しています。
今回のコストの算出方法は以下になります。
1年に1回、年率分のコストをそのときの評価額から差し引く
また、本来の信託報酬は毎日差し引かれるコストのため、実際の算出方法とは相違があるため、参考程度に見てください。
注意
本シミュレーションは、完全自作のため実際の結果とは異なる場合があります。
シミュレーション結果
積立投資
積立投資のシミュレーション結果は以下になります。
積立投資のときのコストが0%と1.3%のときの差はこの通りになりました。
- 利益差：394,996円～49,400,791円
- 平均の利益差：7,824,709円
- 利益差の中央値：3,940,878円
- 収益差：8%～953%
- 平均の収益差：150.5%
- 収益差の中央値：75.9%
20年間の積立投資では、最大で約5,000万円もコストで取られていることが分かります。
また、最低でも約40万円も利益が減っています。
一括投資
一括投資のシミュレーション結果は以下になります。
一括投資のときのコストが0%と1.3%のときの差はこの通りになりました。
- 利益差：776,710円～241,941,172円
- 平均の利益差：25,780,947円
- 利益差の中央値：7,189,053円
- 収益差：15%～4669%
- 平均の収益差：496.5%
- 収益差の中央値：137.8%
20年間の一括投資では、最大で約2.4億円もコストで取られていることが分かります。
また、最低でも約78万円も利益が減っています。
まとめ
今回は、S&P500 2倍レバレッジの20年間の積立投資と一括投資におけるコストの影響を検証しました。
シミュレーション結果より、最大で積立投資は約5,000万円、一括投資は約2.4億万円も減っていました。
コストが1.3%しか変わらないのに、これだけの多くのお金を支払っていることが分かりました。そのため、ファンドのコストの重要性が理解できたのではないでしょうか？
皆さんは、このデータから学び、これからはコストができるだけ低いファンドを選ぶように心がけましょう！
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