「NASDAQ100の3倍レバって本当に億超えするの？」
「20年持てば勝てるの？」
今回は、
✔ 毎日1,000円を20年間積立
✔ 為替変動を考慮
✔ 信託報酬 年1.52375％反映
という条件で、全期間シミュレーションを行いました。
■ シミュレーション条件
【積立投資】
- 初期投資：0円
- 毎日1,000円を20年間積立
- 総投資額：約520万円
- 信託報酬：年1.52375％
- 為替変動込み
【一括投資】
- 約520万円を初日に一括投資
- その他条件は同じ
■ 結論：爆発力は桁違い。ただし“生存率”が問題。
シミュレーションの結果は以下の通りになります。
まず直近の強烈な例から。
▶ 2006年〜2025年
一括投資
- 最終評価額：552,324,379円
- 収益率：10,483%
積立投資
- 最終評価額：589,218,402円
- 収益率：11,190%
520万円が 約5億〜6億円。
これは通常のNASDAQ100やS&P500では到達しない水準です。
■ しかし、逆の現実もある
NASDAQ100の3倍レバは、
暴落を直撃すると壊滅的なダメージを受けます。
▶ 2000年〜2019年（ITバブル崩壊含む）
一括投資
- 最終評価額：337,105円
- 収益率：-94%
ほぼ消滅。
▶ 1989年〜2008年（リーマン直撃）
積立投資
- 最終評価額：783,266円
- 収益率：-85%
20年積立しても大幅マイナス。
これが3倍レバの現実です。
■ なぜここまで極端になるのか？
3倍レバには次の特徴があります。
✔ 値動きが指数の約3倍
✔ 下落も3倍
✔ ボラティリティドラッグ（減価）が発生
✔ 高コスト（1.52375％）が長期で効く
特に重要なのは、
「指数が元に戻っても、レバは戻らない」
という減価現象。
これが長期保有の難しさです。
■ 積立 vs 一括投資の違い
データを見ると、
✔ 強烈な上昇相場 → 一括投資が爆発
✔ 暴落直前スタート → 積立でも厳しい
✔ タイミング依存度が極端
通常の指数投資よりも、
“開始年”が結果をほぼ決める
と言っても過言ではありません。
■ 投資初心者が絶対に知るべきこと
① 20年でもマイナスは普通に起こる
② 元本の80〜90％減も現実的
③ メンタル耐性がなければ継続不可能
3倍レバは
「リターンが3倍」ではなく
「値動きが3倍」
です。
■ では、初心者はどう考えるべきか？
結論としては、
✔ コア資産には向かない
✔ 余剰資金の一部なら検討可
✔ 暴落後の限定的な投資は高リターン期待
生活資金や老後資金を全投入する商品ではありません。
■ 今回のシミュレーションまとめ
- 成功すれば数億円
- 失敗すれば資産壊滅
- 積立でも安全とは言えない
- タイミング依存度が極端
NASDAQ100の3倍レバは、
ハイリスク・超ハイボラティリティ商品
です。
■ まとめ
NASDAQ100の3倍レバレッジを20年間運用すると、
夢のようなリターンを得られる可能性があります。
しかし同時に、
20年でも資産が消滅しかねないリスクもあります。
投資初心者に伝えたいのは、
「増える可能性」より
「耐えられるかどうか」
を先に考えること。
レバレッジは魔法ではありません。
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